Les flux de tr\u00e9sorerie sont plus importants en p\u00e9riode d’incertitude \u00e9conomique, \u00e0 l’instar de celle que nous connaissons aujourd’hui.<\/p>\n
Les entreprises ont besoin de liquidit\u00e9s pour acheter des mati\u00e8res premi\u00e8res, commercialiser et vendre leurs produits, fabriquer et distribuer des produits finis, exploiter leurs installations, r\u00e9mun\u00e9rer leur personnel et couvrir leurs frais administratifs.<\/p>\n
Les entreprises d\u00e9pendent trop de leur tr\u00e9sorerie pour la confier \u00e0 des processus de gestion des cr\u00e9ances inefficaces. C’est pourquoi de plus en plus d’entreprises confient le traitement de leurs cr\u00e9ances \u00e0 une lockbox.<\/p>\n
Cet article d\u00e9crit le traitement des cr\u00e9ances par lockbox et ses avantages pour les entreprises.<\/p>\n
Le traitement par lockbox<\/a> est un service externalis\u00e9 qui r\u00e9duit les co\u00fbts et acc\u00e9l\u00e8re les flux de tr\u00e9sorerie en automatisant les t\u00e2ches manuelles, en associant les paiements aux factures en cours et en proc\u00e9dant \u00e0 un rapprochement automatique des paiements en temps r\u00e9el.<\/p>\n Bien que les banques et d’autres tiers proposent des services de traitement par lockbox depuis des ann\u00e9es, ce service est devenu plus indispensable avec le passage g\u00e9n\u00e9ralis\u00e9 au travail \u00e0 distance et la possibilit\u00e9 accrue d’un ralentissement \u00e9conomique susceptible de peser sur les flux de tr\u00e9sorerie des entreprises.<\/p>\n Le traitement par lockbox redirige les paiements et les remises des clients d’un \u00e9metteur de factures vers un fournisseur de lockbox.<\/p>\n Les fournisseurs de lockbox sont des banques ou d’autres tiers qui re\u00e7oivent et traitent les paiements de cr\u00e9ances d’entreprise \u00e0 entreprise (B2B) ou de consommateur \u00e0 entreprise (C2B) pour le compte d’un \u00e9metteur de factures, tel qu’un service public, une entreprise de t\u00e9l\u00e9communications, une soci\u00e9t\u00e9 de gestion des d\u00e9chets, un prestataire de soins de sant\u00e9, un fabricant ou une universit\u00e9. Les clients envoient leurs paiements \u00e0 une bo\u00eete postale, o\u00f9 ceux-ci sont collect\u00e9s par le fournisseur de lockbox. Le fournisseur de lockbox d\u00e9pose les ch\u00e8ques soumis par le client sur le compte bancaire d\u00e9sign\u00e9 par l’\u00e9metteur de la facture. Les ch\u00e8ques sont d\u00e9pos\u00e9s \u00e9lectroniquement conform\u00e9ment au Check 21 Act. Les documents compl\u00e9mentaires joints au paiement, tels que les coupons de remise ou les copies de facture, sont convertis au format \u00e9lectronique et envoy\u00e9s num\u00e9riquement \u00e0 l’\u00e9metteur de la facture. Moyennant un suppl\u00e9ment, un fournisseur de lockbox peut extraire les donn\u00e9es des documents suppl\u00e9mentaires pour que l’\u00e9metteur de factures puisse les utiliser \u00e0 des fins de rapprochement. Les banques et les tiers utilisent la reconnaissance optique de caract\u00e8res (OCR), l’intelligence artificielle assist\u00e9e par l’apprentissage automatique et d’autres technologies pour extraire les donn\u00e9es des documents de remise suppl\u00e9mentaires.<\/p>\n De nombreuses banques et fournisseurs de lockbox tiers utilisent des scanners de production \u00e0 ultra-haute vitesse tels qu’ibml Fusion<\/a> pour traiter les ch\u00e8ques et les documents de cr\u00e9ances suppl\u00e9mentaires soumis par les clients.<\/p>\n L’\u00e9metteur de la facture re\u00e7oit un fichier des d\u00e9tails du d\u00e9p\u00f4t, qu’il peut utiliser pour mettre \u00e0 jour son syst\u00e8me de cr\u00e9ances. Le fichier fourni par certains fournisseurs de lockbox peut \u00eatre t\u00e9l\u00e9charg\u00e9 directement dans l’application de planification des ressources de l’entreprise (ERP) ou le progiciel de comptabilit\u00e9 de l’\u00e9metteur de factures pour une comptabilisation sans contact. Dans d’autres cas, les \u00e9metteurs de factures doivent saisir \u00e0 nouveau le fichier du fournisseur de lockbox et les informations des documents de remise suppl\u00e9mentaires.<\/p>\n Les fournisseurs de lockbox peuvent collecter et traiter les paiements et les documents suppl\u00e9mentaires soumis par voie \u00e9lectronique. Les paiements \u00e9lectroniques sont d\u00e9pos\u00e9s directement sur le compte d\u00e9sign\u00e9 par l’\u00e9metteur de la facture, tandis que le fournisseur de lockbox collecte les d\u00e9tails de la remise envoy\u00e9s \u00e0 une bo\u00eete aux lettres \u00e9lectronique ou \u00e0 une solution de paiement de factures en ligne.<\/p>\nComment fonctionne le traitement par lockbox ?<\/h2>\n
Pourquoi faire appel \u00e0 un fournisseur de lockbox ?<\/h2>\n